Medien berichten über einen gescheiterten Übernahmeversuch der TEN31 Bank AG
Die BaFin hat durch gründliche Prüfungen und schnelle Reaktionen den Versuch eines dubiosen Unternehmensnetzwerkes unterbunden, große Anteile der TEN31 Bank AG zu erwerben. Das berichten ARD und Spiegel nach einer umfangreichen Recherche und auf Basis von Informationen der BaFin.
„Für die Bank waren viele dieser Informationen neu, insbesondere die recherchierten Bezüge zum Iran waren uns bisher so nicht bekannt“, erläutert Nico Kühner, Vorstand Markt der TEN31 Bank AG, den Bericht.
Im Rahmen einer Sonderprüfung war die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) 2023 auf Unregelmäßigkeiten im Geschäftsverkehr der TEN31 Bank AG aufmerksam geworden. Die BaFin kritisierte u.a. die Risikosteuerungs- und Controllingprozesse. Eine Sicherstellung wurde angeordnet und umgehend von der Bank umgesetzt. Dazu haben wir in unserer Mitteilung vom 22. Juli 2025 ausführlich Stellung genommen. (TEN31 hat nach Prüfung und Kritik der BaFin ihre Geschäftsprozesse angepasst – TEN31 Bank AG).
Gemeinsam mit einem BaFin-Sonderbeauftragen wurden die bankinternen Geschäftsprozesse (inkl. der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) durch die jetzigen Vorstandsmitglieder gemäß den BaFin Vorgaben neu ausgerichtet.
Im Zuge eines Aktienübertrags wurde 2023 bei der BaFin ein Inhaberkontrollverfahren (IKV) angezeigt. In der Folge, so berichten ARD und Spiegel, seien erstmals die Bezüge zu Geschäften mit dem Iran aufgefallen. Die Behörde hatte daraufhin 2024 mehreren Anteilseignern der Bank ein Stimmrechts- und Verfügungsverbot erteilt und eine Übernahme der Bank damit gestoppt.
Eine weitere Übernahme von Aktien von einem in der Berichterstattung erwähnten Schweizer Unternehmen wurde der Bank im Herbst 2025 bekannt. Eine Übereignung hat bisher nicht stattgefunden, die BaFin führt derzeit wiederum ein Inhaberkontrollverfahren durch.
„Wir sind sicher, dass unsere bankeigenen Kontrollverfahren heute einwandfrei funktionieren. Mit der BaFin stehen wir in sehr engem Kontakt,“ so Dr. Stefan Klaßmüller, Vorstand Marktfolge. “Eine Übernahme der Bank durch Unternehmen, die möglicherweise von iranischen Interessen geleitet werden, können wir somit ausschließen.“
Die Veröffentlichung der Medien rüttelt auf, denn sie zeigt, mit welchen Interventionen ausländischer Interessensgruppen Banken heutzutage rechnen müssen. „Es ist gut zu wissen, dass die Bankenaufsicht in Deutschland funktioniert und die BaFin zum Schutz unseres Geschäftes beiträgt“, so Nico Kühner.
Die TEN31 Bank AG blickt seit der Einleitung der neuen Verfahren und der Neuaufstellung des Managements seit 2024 auf ein großes Wachstum und eine ständig steigende Zahl von Kunden. „Darauf sind wir stolz und diesen seriösen Weg, als solide kleine Bank werden wir fortsetzen.“ betont Dr. Stefan Klaßmüller.
